Risk Score® - Análise de Risco de Investimento

Avaliação abrangente dos riscos associados a investimentos imobiliários

Visão Geral do Risk Score

Score Composto: 63/100

Baseado na análise de 5 categorias principais de risco

Nível de Risco Geral Moderado

Seu portfolio atual apresenta um nível moderado de risco, com os maiores desafios concentrados nas categorias de liquidez e mercado. Recomenda-se considerar diversificação adicional para mitigar os riscos identificados.

Mapa de Risco

Alto Risco
Risco Moderado
Baixo Risco
Muito Baixo Risco

Seu Perfil de Risco

Categorias de Risco Analisadas

Risco de Mercado

Exposição às flutuações gerais do mercado imobiliário

Moderado
Score de Risco 5.8/10

Fatores chave:

  • Aumento na taxa de juros
  • Cenário econômico em transição
  • Volume de transações estável

Risco de Liquidez

Facilidade de conversão do investimento em capital

Baixo
Score de Risco 3.5/10

Fatores chave:

  • Alta demanda nas regiões selecionadas
  • Tempo médio de venda em queda
  • Diversificação de portfolio

Risco de Localização

Riscos específicos das áreas geográficas selecionadas

Baixo
Score de Risco 2.7/10

Fatores chave:

  • Infraestrutura estabelecida
  • Baixo índice de criminalidade
  • Histórico positivo de valorização

Risco Regulatório

Exposição a mudanças em leis e regulamentações

Moderado
Score de Risco 5.2/10

Fatores chave:

  • Revisão do Plano Diretor em andamento
  • Possíveis mudanças em incentivos fiscais
  • Estabilidade nas regras de zoneamento

Risco Financeiro

Riscos relacionados às condições financeiras e crédito

Moderado
Score de Risco 6.1/10

Fatores chave:

  • Alta exposição à taxa de juros
  • Disponibilidade de crédito estável
  • LTV (Loan-to-Value) moderado

Risco Operacional

Riscos relacionados à gestão do investimento

Baixo
Score de Risco 3.8/10

Fatores chave:

  • Gestão profissional do portfolio
  • Vacância abaixo da média do mercado
  • Custos de manutenção dentro do esperado

Teste de Estresse

Simulação do comportamento dos investimentos selecionados em cenários adversos

Variável Atual Estresse Variação
Taxa SELIC 12.25% 15.75% +3.5pp
Crescimento PIB 2.1% 0.5% -1.6pp
Taxa Desemprego 7.8% 9.5% +1.7pp
Vacância Média 5.2% 8.7% +3.5pp
Valores Médios 100.0 89.3 -10.7%

Impacto Esperado no Portfolio

* O cenário de estresse assume uma duração de 24 meses para as condições adversas, seguido por uma recuperação gradual.

Risk Score® Consolidado

4.5
de 10
Baixo Risco

Seu perfil de investimento atual apresenta um nível de risco inferior à média do mercado (5.8/10) para investimentos similares.

Compatibilidade com seu Perfil

85%

O nível de risco atual é altamente compatível com seu perfil de investidor moderado com foco em renda passiva.

Recomendações de Mitigação

Diversificação geográfica

Considere expandir investimentos para outras regiões com alto potencial de MVP Score® para reduzir risco de concentração geográfica.

Proteção contra alta de juros

Avalie a possibilidade de renegociação de financiamentos atuais para taxas fixas ou alternativas de proteção contra a alta da taxa de juros.

Modernização de unidades

Considere investir em modernizações para adequar as unidades às novas demandas do mercado, reduzindo o risco de obsolescência.

Monitoramento regulatório

Acompanhe ativamente as discussões sobre a revisão do Plano Diretor para antecipar possíveis mudanças que afetem seus investimentos.